Els Mossos d’Esquadra han desmantellat un grup criminal que suplantava la identitat d’hereus i que va aconseguir desviar més de 2 milions d’euros d’una entitat bancària. Els agents han detingut nou persones, algunes de les quals a Terrassa. Els implicats estan acusats de pertinença a grup criminal, juntament amb delictes d’estafa, falsedat documental i blanqueig de capitals
Els principals investigats captaven terceres persones per a fer-se passar per hereus dels titulars de comptes corrents de persones difuntes. Els detinguts havien generat un important patrimoni i gaudien de vehicles d’alta gamma, immobles a Sort, Masella i Llívia i objectes de luxe de gran valor
La investigació ha anat a càrrec de la Unitat Central de Blanqueig de Capitals i Delictes Econòmics de la DIC, que van dur a terme les detencions el passat 29 de novembre nou persones a Rubí, Terrassa, Sabadell i Barcelona.
L’entramat criminal actuava amb l’ajuda de diferents col·laboradors que van aconseguir desviar més de 2.000.000 d’euros d’una entitat bancària, segons els mossos. Totes les actuacions que duien a terme tenien el mateix denominador comú: els principals implicats captaven terceres persones per fer-se passar per hereus dels titulars de comptes corrents de persones difuntes.
Una afectada es va presentar en una sucursal per demanar un duplicat de la seva llibreta bancària. La dona constava com a morta des de feia més de quatre anys
Gràcies a la traçabilitat de les operacions econòmiques, els investigadors van descobrir una societat instrumental que s’utilitzava per administrar immobles adquirits amb els diners fraudulents desviats pels falsos hereus. Un dels líders del grup criminal treballava a l’entitat financera i s’encarregava de facilitar informació personal dels clients a la persona encarregada de falsificar documents.
Una clienta i la falsa defunció
Les indagacions es van iniciar a finals de setembre, quan els Mossos d’Esquadra van tenir coneixement a través d’una entitat bancària de l’existència d’un grup de persones que, organitzades i valent-se un d’ells de la seva condició d’empleat de la mateixa entitat financera, “haurien estat operant conjuntament al llarg del temps, per tal d’apropiar-se de diferents dipòsits bancaris de clients, mitjançant la sol·licitud de tramitació d’expedients de testamentaria fraudulents”.
Una de les operacions fraudulentes contra el compte corrent d’una clienta que no tenia gaire activitat, va ser descoberta gràcies a que l’afectada es va presentar a l’oficina per demanar un duplicat de la seva llibreta bancària i, quan l’empleat del banc la va atendre i va introduir el seu número de DNI en el sistema informàtic, es va adonar que aquesta dona constava com a morta des de feia més de 4 anys.
Vehicles policials a la comissaria de Can Tusell / LLUÍS CLOTET
Posteriorment, el banc va detectar noves operacions que va posar en coneixement directament dels Mossos d’Esquadra. Gràcies a la informació facilitada, la Unitat Central de Blanqueig i Delictes Econòmics, va identificar fins a vuit operacions de testaments sospitoses, amb un patró molt similar. La relació dels partícips era clara i ja es va poder relacionar els falsos hereus amb els dos principals dirigents del grup criminal.
Desvien 2.000.000 d’euros
El grup criminal tenia dos líders. Un s’encarregava d’eludir els controls interns del banc i feia la comprovació de les posicions econòmiques dels clients bancaris. L’altre captava persones i les preparava per representar la figura d’hereu dels titulars del comptes latents amb documentació falsificada. La coordinació entre aquests dos individus era fonamental, i a dia d’avui els investigadors continuen fent recerca d’altres línies d’investigació que els porti al descobriment de més col·laboradors i altres víctimes.
Els investigats també van constituir una societat instrumental l’any 2022 i operaven com a administradors solidaris per gestionar algunes propietats adquirides amb diners provinents del comptes corrents del banc que havien desviat de forma fraudulenta.
Un cop tenien la documentació falsificada preparada, els presumptes hereus universals de les persones titulars dels comptes s’adreçaven a l’entitat bancària i sol·licitaven l’obertura d’un expedient de testamentaria.
El grup criminal tenia dos líders. Un s’encarregava d’eludir els controls interns del banc i feia la comprovació de les posicions econòmiques dels clients. L’altre captava col·laboradors i els preparava per representar la figura d’hereu dels titulars del comptes
Mitjançant la documentació falsificada, el banc emetia el dictamen d’expedient intern de defunció i, en conseqüència, es realitzava el traspàs patrimonial a favor del presumpte hereu. A partir d’aquell moment, aquest disposava de plenes facultats sobre els saldos i productes que el finat mantenia al banc. Els autors van desviar més de 2.000.000 d’euros amb aquest sistema de frau testamentari.
Operatiu
Amb tots els indicis recollits, el passat 29 de novembre, els Mossos d’Esquadra van detenir nou persones a Rubí, Terrassa, Sabadell i Barcelona i van realitzar dues entrades i escorcolls a domicilis de Rubí i Sabadell.
“Els detinguts havien generat un important patrimoni i gaudien de vehicles d’alta gamma, immobles a Sort, Masella i Llívia i objectes de luxe de gran valor. Uns béns que superen el milió d’euros que es podran destinar al ressorgiment econòmic de les víctimes”, assenyala la policia catalana. Els detinguts van passar a disposició del jutjat d’instrucció en funcions de guàrdia de detinguts de Barcelona el divendres 1 de desembre.
